90元包子，竟成“洗錢陷阱”的開端！

摜蛋小王子

當(dāng)你的“顧客”

聲稱急需用錢

但銀行卡限額

請你幫忙轉(zhuǎn)賬

這個忙

你幫不幫？

注意了

這種忙千萬不要幫

很有可能你因此成為詐騙分子

“洗錢”的工具人


案例回顧

近日

包子鋪老板趙先生

通過微信接到一份訂單

對方訂購了90元的包子

并要求送到指定地點

雖然對方之前也在微信上訂購過

但趙先生并未與對方見過面

包子送達(dá)后

對方突然提出請求

稱其“大伯”正在住院

自己的銀行卡

因多次給“大伯”轉(zhuǎn)醫(yī)藥費

被限額了

并發(fā)來與“大伯”的聊天截圖

對方表示會先給趙先生轉(zhuǎn)10000元

希望趙先生能幫忙

扣除包子錢后

將剩余的9910元轉(zhuǎn)給“大伯”

想著是舉手之勞

趙先生就答應(yīng)下來

向?qū)Ψ教峁┝算y行賬戶

很快

趙先生收到這筆10000元轉(zhuǎn)賬

并按約定掃碼轉(zhuǎn)出了9910元


本以為只是順手幫忙

不料幾天后

趙先生發(fā)現(xiàn)自己的銀行卡

被外省公安機關(guān)凍結(jié)

意識到情況不對

趙先生立即前往

羅塘派出所報警


經(jīng)警方核實

這是以“外賣訂餐”為幌子

實則誘騙商家提供銀行卡號

代為接收并轉(zhuǎn)移

詐騙贓款的陷阱

商家在不知情中

參與洗錢活動



套路解析

第一步：偽裝顧客，建立信任

以購買商品等正常交易為由接觸商戶，通過多次真實訂餐、提出“不敲門”等特殊要求來降低商戶戒備心，營造真實感。

第二步：制造危機，激發(fā)善心

在建立信任后，突然拋出“親人生病住院”等緊急情況，利用當(dāng)事人的同情心和樂于助人的心理。

第三步：偽造憑證，偷換概念


發(fā)送家人住院的圖片佐證，聲稱因“限額”無法直接轉(zhuǎn)賬，需要商戶作為“中間人”代為轉(zhuǎn)賬。實際上，其轉(zhuǎn)入資金極可能是詐騙或其他非法犯罪所得。

第四步：金蟬脫殼，轉(zhuǎn)移贓款


商戶在不知情的情況下，用自己的合法賬戶收取了贓款，并再次轉(zhuǎn)給詐騙分子控制的賬戶。整個過程，商戶完成了“洗錢”的關(guān)鍵步驟，自身賬戶也因此凍結(jié)。


警方提醒

對未見面交易對象的

大額轉(zhuǎn)賬請求需高度警惕

務(wù)必核實資金來源

不可輕信所謂“幫忙周轉(zhuǎn)”的說辭

一旦發(fā)現(xiàn)賬戶異常或可能受騙

應(yīng)立即停止操作

保留聊天與轉(zhuǎn)賬記錄

第一時間報警

努力的男人

防不勝防

有事你就找我

抓起來，吊起來，曬干了，打碎了，磨爛了，就沒有人敢這個騙人了

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我想知道：包子鋪老板涉及犯罪嗎？

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