代收代轉(zhuǎn)？當(dāng)心淪為洗錢“工具人”！

xixizhud

“老顧客”求幫忙墊錢救急？

當(dāng)心！

這可能是洗錢陷阱！

近期

很多實(shí)體店主遭遇新型騙局

騙子偽裝成熟客博取信任

以“緊急墊資”為名

誘使店主提供銀行卡

進(jìn)行“走賬”

實(shí)則店主

已變?yōu)橄村X“工具人”

最近，某菜館老板丁先生添加了一位附近小區(qū)“住戶”的微信，對(duì)方連續(xù)兩天點(diǎn)餐并要求送餐到家。幾天后，該“顧客”突然發(fā)來(lái)與“大伯”的聊天截圖，隨后向丁先生求助，稱親人手術(shù)急需用錢，但因支付寶限額，詢問(wèn)能否將14000余元轉(zhuǎn)至丁先生銀行卡，再由其代轉(zhuǎn)給“大伯”。丁先生念及是“熟客”，未加思索就答應(yīng)了。當(dāng)晚，丁先生發(fā)現(xiàn)自己的銀行卡被凍結(jié)，隨后接到警方的電話得知自己被不法分子利用，成為了騙子洗錢的“工具人”。

套路解析：

1. 偽裝潛入，建立信任。

騙子冒充附近住戶或熟客，通過(guò)多次真實(shí)小額交易降低店主警惕。

2. 編造急情，博取同情。

以“家人住院手術(shù)”等緊急事由為借口，利用店主的同情心請(qǐng)求幫忙代轉(zhuǎn)資金。

3. 利用賬戶，完成洗錢。

店主提供的銀行卡被用于接收詐騙贓款，代轉(zhuǎn)行為實(shí)則協(xié)助犯罪分子轉(zhuǎn)移非法資金。

任何要求提供個(gè)人銀行卡、支付寶或微信賬戶為他人“代收并代轉(zhuǎn)”資金的行為，均存在巨大法律風(fēng)險(xiǎn)。明知資金可疑仍協(xié)助轉(zhuǎn)移，警方將依法追究刑事責(zé)任。請(qǐng)務(wù)必堅(jiān)守底線：不輕信“熟客”人情，不觸碰不明資金，不出借個(gè)人賬戶。如遇可疑情況，請(qǐng)立即撥打110報(bào)警！