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無論是境外旅游還是工作往來 外幣兌換必不可少 各大銀行也提供兌換業(yè)務(wù) 但總有人為貪圖方便 繞過正規(guī)渠道 通過網(wǎng)絡(luò)或“中介”私下兌換 從而落入不法分子的陷阱
王女士想幫在國外讀書的孩子多換點美金備用，經(jīng)人介紹添加到中間人“劉某”微信。劉某稱自己有個潛在的投資人“詹老板”，最近需要用人民幣付款，想換點美元。 一個想換美元，一個想換人民幣，中間人劉某建了微信群方便溝通。 “詹老板”主動提出，自己先將美金打到王女士賬戶內(nèi)，但必須通過香港的匯豐銀行進(jìn)行交易。 王女士于是將家人的匯豐銀行賬戶提供給“詹老板”，很快“詹老板”將匯款截圖發(fā)給了王女士。
剛開通匯豐銀行賬戶，王女士并不會查賬，但想到劉某是朋友推薦，“詹老板”又如此爽快，王女士便放心地按照對方要求將兩百多萬人民幣轉(zhuǎn)給“詹老板”提供的銀行賬戶。 轉(zhuǎn)賬后，王女士登錄匯豐銀行APP查賬，發(fā)現(xiàn)這筆美元確實“到賬”了。 此次交易后，“詹老板”說劉某幫搭線也不容易，這一次不換之后就不一定有機(jī)會了，干脆多換一點。王女士也覺得機(jī)會難得，索性多換點美元備用。 4.9萬、3.9萬、5.8萬美元…… 王女士匯豐銀行賬戶內(nèi)美元陸續(xù)到賬…… 不到一天的時間，王女士和“詹老板”達(dá)成了多筆交易�？赏砩希跖客蝗皇盏姐y行提醒，稱其可能正在遭受電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。察覺到不對勁的王女士立即查看銀行APP，發(fā)現(xiàn)自己并未操作的賬戶居然出現(xiàn)了兩筆支出。 怎么到賬的美元消失不見了？
王女士趕忙電話致電匯豐銀行，銀行客服稱：“境外賬戶交易存在這樣一種情況，即對方以支票的形式匯款，銀行會有審核期限，在這期間內(nèi)，收款方賬戶上會顯示匯款到賬，但是支票可能會被對方撤回�！币簿褪钦f，王女士收到的美元支票雖然“到賬”，但并未“入賬”，24小時內(nèi)都可能被撤回，而且不管是收款方還是銀行方，都無法進(jìn)行干預(yù)。王女士竟遭遇了“空頭支票”！而此時“詹老板”已失聯(lián)。
王女士深入了解才得知，中間人“劉某”并未見過“詹老板”本人，其在社交平臺發(fā)帖時，一網(wǎng)友主動私聊“劉某”，希望用美金換人民幣。 恰巧此時，劉某朋友介紹了有換美金需求的王女士……機(jī)緣巧合下，劉某幫王女士和所謂的“詹老板”搭了線。 目前，警方已立案偵查。
警方提醒
在我國，私下兌換外幣屬于違法行為，無論兌換外幣還是換取現(xiàn)金業(yè)務(wù)，必須選擇正規(guī)金融機(jī)構(gòu)辦理，確保個人資金安全； 境外銀行賬戶如顯示“支票入賬”的，務(wù)必提高警惕；到賬不等于最終入賬，“到賬”僅代表“錢到銀行”，但實際“可用余額”并未增加； 即使以“優(yōu)惠匯率”換匯成功，實際也存在被犯罪分子利用、在不知情的情況下從事洗錢犯罪行為的風(fēng)險； 遇到不明事項，及時撥打“110 ”或“96110”向公安機(jī)關(guān)咨詢求助；如發(fā)現(xiàn)被騙，保留證據(jù)，第一時間向公安機(jī)關(guān)報案。
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發(fā)表于 2024-12-16 08:46:14
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