|
無(wú)論是境外旅游還是工作往來(lái) 外幣兌換必不可少 各大銀行也提供兌換業(yè)務(wù) 但總有人為貪圖方便 繞過(guò)正規(guī)渠道 通過(guò)網(wǎng)絡(luò)或“中介”私下兌換 從而落入不法分子的陷阱
王女士想幫在國(guó)外讀書(shū)的孩子多換點(diǎn)美金備用，經(jīng)人介紹添加到中間人“劉某”微信。劉某稱(chēng)自己有個(gè)潛在的投資人“詹老板”，最近需要用人民幣付款，想換點(diǎn)美元。 一個(gè)想換美元，一個(gè)想換人民幣，中間人劉某建了微信群方便溝通。 “詹老板”主動(dòng)提出，自己先將美金打到王女士賬戶內(nèi)，但必須通過(guò)香港的匯豐銀行進(jìn)行交易。 王女士于是將家人的匯豐銀行賬戶提供給“詹老板”，很快“詹老板”將匯款截圖發(fā)給了王女士。
剛開(kāi)通匯豐銀行賬戶，王女士并不會(huì)查賬，但想到劉某是朋友推薦，“詹老板”又如此爽快，王女士便放心地按照對(duì)方要求將兩百多萬(wàn)人民幣轉(zhuǎn)給“詹老板”提供的銀行賬戶。 轉(zhuǎn)賬后，王女士登錄匯豐銀行APP查賬，發(fā)現(xiàn)這筆美元確實(shí)“到賬”了。 此次交易后，“詹老板”說(shuō)劉某幫搭線也不容易，這一次不換之后就不一定有機(jī)會(huì)了，干脆多換一點(diǎn)。王女士也覺(jué)得機(jī)會(huì)難得，索性多換點(diǎn)美元備用。 4.9萬(wàn)、3.9萬(wàn)、5.8萬(wàn)美元…… 王女士匯豐銀行賬戶內(nèi)美元陸續(xù)到賬…… 不到一天的時(shí)間，王女士和“詹老板”達(dá)成了多筆交易�？赏砩希跖客蝗皇盏姐y行提醒，稱(chēng)其可能正在遭受電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。察覺(jué)到不對(duì)勁的王女士立即查看銀行APP，發(fā)現(xiàn)自己并未操作的賬戶居然出現(xiàn)了兩筆支出。 怎么到賬的美元消失不見(jiàn)了？
王女士趕忙電話致電匯豐銀行，銀行客服稱(chēng)：“境外賬戶交易存在這樣一種情況，即對(duì)方以支票的形式匯款，銀行會(huì)有審核期限，在這期間內(nèi)，收款方賬戶上會(huì)顯示匯款到賬，但是支票可能會(huì)被對(duì)方撤回。”也就是說(shuō)，王女士收到的美元支票雖然“到賬”，但并未“入賬”，24小時(shí)內(nèi)都可能被撤回，而且不管是收款方還是銀行方，都無(wú)法進(jìn)行干預(yù)。王女士竟遭遇了“空頭支票”！而此時(shí)“詹老板”已失聯(lián)。
王女士深入了解才得知，中間人“劉某”并未見(jiàn)過(guò)“詹老板”本人，其在社交平臺(tái)發(fā)帖時(shí)，一網(wǎng)友主動(dòng)私聊“劉某”，希望用美金換人民幣。 恰巧此時(shí)，劉某朋友介紹了有換美金需求的王女士……機(jī)緣巧合下，劉某幫王女士和所謂的“詹老板”搭了線。 目前，警方已立案?jìng)刹椤?/p>
警方提醒
在我國(guó)，私下兌換外幣屬于違法行為，無(wú)論兌換外幣還是換取現(xiàn)金業(yè)務(wù)，必須選擇正規(guī)金融機(jī)構(gòu)辦理，確保個(gè)人資金安全； 境外銀行賬戶如顯示“支票入賬”的，務(wù)必提高警惕；到賬不等于最終入賬，“到賬”僅代表“錢(qián)到銀行”，但實(shí)際“可用余額”并未增加； 即使以“優(yōu)惠匯率”換匯成功，實(shí)際也存在被犯罪分子利用、在不知情的情況下從事洗錢(qián)犯罪行為的風(fēng)險(xiǎn)； 遇到不明事項(xiàng)，及時(shí)撥打“110 ”或“96110”向公安機(jī)關(guān)咨詢求助；如發(fā)現(xiàn)被騙，保留證據(jù)，第一時(shí)間向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。
| 
發(fā)表于 2024-12-16 08:46:14
QQ好友和群
收藏
頂
踩
