泰興的這起真假百萬債務(wù)......

胖胖累了 · 發(fā)表于 2024-7-19 08:55:39

老李是一家電力設(shè)備公司老板，因公司經(jīng)營(yíng)的規(guī)模擴(kuò)大，對(duì)資金的需求也與日俱增。正頭疼公司融資問題的時(shí)候，他結(jié)識(shí)了老吳，老吳表示可以借錢給他，讓他的企業(yè)渡過難關(guān)。一來二去，雙方往來金額有數(shù)百萬元。

一天，老吳的兒子小吳把老李一家及他的公司給告了，要求法院判老李等人還200萬元。

后來，法院作出了判決：老李償還小吳借款145萬元及利息，老李的老婆和老李公司承擔(dān)連帶清償責(zé)任，老李的兒子小李和小李開的某房地產(chǎn)公司對(duì)145萬元中的128萬元及利息承擔(dān)連帶清償責(zé)任，同時(shí)小李要償還老吳55萬元及利息。

老李等人不服法院判決，認(rèn)為他們實(shí)際沒有拿到這么多借款，借到的錢隨即就被轉(zhuǎn)要求匯到指定賬戶，請(qǐng)求檢察機(jī)關(guān)進(jìn)行監(jiān)督。

檢察機(jī)關(guān)經(jīng)審查發(fā)現(xiàn)，老李共向老吳的兒子小吳出具了4張借條，分別載明借到人民幣50萬元、30萬元、48萬元、17萬元，年利率為24%；小李向老吳出具了借條，載明借了55萬元，年利率24%，老李的老婆和兩家公司都在上述借條上蓋章?lián)！?br />
通過調(diào)取相關(guān)銀行流水清單發(fā)現(xiàn)，小吳所出借的200萬元資金的流動(dòng)軌跡顯示：小吳在借款當(dāng)天分4次轉(zhuǎn)賬145萬元給老李，老李收款后在當(dāng)日3筆將該145萬元轉(zhuǎn)賬給老吳，老吳在收款后5分鐘內(nèi)分兩筆轉(zhuǎn)賬140萬元給小吳。

小李出具借條的當(dāng)日，小吳向小李賬戶轉(zhuǎn)賬支付55萬元，小李收款后10分鐘內(nèi)將該55萬元轉(zhuǎn)給案外人劉某，劉某在收款后6分鐘轉(zhuǎn)給老吳賬戶55萬元，老吳于收款后12分鐘內(nèi)轉(zhuǎn)給小吳賬戶62.2萬元。

檢察機(jī)關(guān)依法調(diào)查劉某，其反映當(dāng)時(shí)系按老吳要求借賬戶走賬，其與老吳并無借款關(guān)系，與小吳、老李、小李無任何經(jīng)濟(jì)往來。另外，通過法院裁判文書網(wǎng)查詢發(fā)現(xiàn)老吳長(zhǎng)期非法從事金融業(yè)務(wù)，已被法院列入職業(yè)放貸人名單。

檢察機(jī)關(guān)認(rèn)為，本案借貸關(guān)系形式上有銀行轉(zhuǎn)賬流水證據(jù)，令人產(chǎn)生實(shí)際交付的表象認(rèn)知，然而實(shí)質(zhì)卻是涉案當(dāng)事人之間采取的將原借貸關(guān)系規(guī)避司法審查的手段，且銀行流水經(jīng)過循環(huán)仍然回歸老陳賬戶，形成閉環(huán)，故本案訴訟當(dāng)事人之間并不存在真實(shí)的借貸關(guān)系。

檢察機(jī)關(guān)就小吳涉嫌虛假訴訟、法院判決存在認(rèn)定事實(shí)不清、適用法律錯(cuò)誤等情形，建議法院依法再審。

法院采納檢察建議，裁定再審。

法院再審認(rèn)為，從債權(quán)憑證出具的背景、當(dāng)事人之間的關(guān)系、資金最終的流向等因素綜合分析，小吳作為職業(yè)放貸人老吳之子，在老吳的安排下，以出借人的身份與老李、小李訂立貸款合同，并刻意制造銀行流水，其出借的200萬元資金分別在半小時(shí)、16分鐘后即回流本人賬戶，小吳與老李、小李之間并不存在真實(shí)的借貸關(guān)系。

泰興市法院再審判決撤銷原審判決，駁回小吳的訴訟請(qǐng)求。

檢察機(jī)關(guān)提醒：企業(yè)在經(jīng)營(yíng)過程中遇到資金緊張狀況的，要注意選擇正規(guī)的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行融資，以免引發(fā)涉訴風(fēng)險(xiǎn)。