長(zhǎng)達(dá)數(shù)年！泰州一公司老板被曝伙同某銀行客戶經(jīng)理干這勾當(dāng)！結(jié)果...

南園汪汪

近年來(lái)

銀行騙貸案屢屢發(fā)生

銀行員工充當(dāng)“內(nèi)鬼”的案例也屢見(jiàn)不鮮

12309中國(guó)檢察網(wǎng)

近日披露的一則起訴書(shū)顯示

靖江某貿(mào)易公司的實(shí)際控制人

在某銀行靖江支行原客戶經(jīng)理的幫助下

通過(guò)偽造公司財(cái)務(wù)報(bào)表、購(gòu)銷合同等材料

以該公司的名義

騙取銀行數(shù)百萬(wàn)貸款

截至目前

仍有近125萬(wàn)元本金未能歸還

▼

被告人陸*，男，1977年**月**日出生，身份證號(hào)碼3210241977********，*族，中專文化，靖江市**貿(mào)易有限公司實(shí)際控制人，住靖江市**鎮(zhèn)**中學(xué)宿舍。被告人陸*因涉嫌騙取貸款罪，于2022年10月27日經(jīng)靖江市公安局決定并執(zhí)行取保候?qū)?2023年2月15日經(jīng)本院決定并執(zhí)行取保候?qū)彙?br /> 本案由靖江市公安局偵查終結(jié)，以被告人陸*涉嫌騙取貸款罪，于2023年2月13日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人陸*有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，已告知被害單位江*銀行靖江支行有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人、辯護(hù)人和被害單位的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。被告人陸*同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?br /> 經(jīng)依法審查查明：
2014年7月至8月，被告人陸*在江*銀行靖江支行公司部原客戶經(jīng)理劉某某（已判決）的幫助下，通過(guò)偽造公司財(cái)務(wù)報(bào)表、購(gòu)銷合同、小企業(yè)授信業(yè)務(wù)調(diào)查申報(bào)表、最高額個(gè)人連帶責(zé)任保證書(shū)等材料，以其控制的無(wú)實(shí)際經(jīng)營(yíng)的靖江市**貿(mào)易有限公司名義，騙取江*銀行靖江支行貸款人民幣200萬(wàn)元，授信期限1年。貸款資金由被告人陸*實(shí)際支配。2015年8月、2016年8月、2017年8月，被告人陸*在劉某某的幫助下，采用同樣的欺騙手段，先后3次對(duì)上述貸款進(jìn)行轉(zhuǎn)貸，數(shù)額分別為200萬(wàn)元、200萬(wàn)元和180萬(wàn)元。2018年8月，授信到期，靖江市**貿(mào)易有限公司等均未還款。江*銀行靖江支行提起訴訟后，陸*與其達(dá)成協(xié)議，承諾分期還款,但未按約履行，僅還款計(jì)15.002623萬(wàn)元。2019年9月，江*銀行靖江支行將上述貸款所欠本金及利息作為呆賬予以核銷。2021年7月1日，公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹�，后�?陸續(xù)還款計(jì)40萬(wàn)元，截至目前仍欠貸款本金124.997377萬(wàn)元。
被告人陸*歸案后如實(shí)供述自己的罪行。

在本起案件中
陸某以欺騙手段取得銀行貸款
給銀行造成重大損失
靖江市人民檢察院依法提起公訴

靖江市人民檢察院認(rèn)為，被告人陸*以欺騙手段取得銀行貸款，給銀行造成重大損失，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十五條之一第一款的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任。被告人陸*歸案后如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰。被告人陸*自愿如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以依法從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。


隨著我國(guó)貸款金融業(yè)務(wù)的日益發(fā)展

貸款詐騙等金融類違法犯罪活動(dòng)也愈加嚴(yán)重

一些企業(yè)或者個(gè)人

以欺騙手段獲取貸款等的行為

使金融資產(chǎn)的使用

無(wú)法處于金融機(jī)構(gòu)的正常監(jiān)管之下

處于可能無(wú)法收回的風(fēng)險(xiǎn)之中

不僅破壞了貸款使用的整體效益

而且對(duì)金融機(jī)構(gòu)信貸資產(chǎn)的所有權(quán)

信貸資產(chǎn)安全造成嚴(yán)重威脅



虛構(gòu)事實(shí)、編造材料騙取貸款的行為

可能構(gòu)成犯罪，甚至被追究刑事責(zé)任

小編友情提示

如需貸款

應(yīng)按照正常手續(xù)申請(qǐng)貸款業(yè)務(wù)

切莫鋌而走險(xiǎn)

造成不必要的后果



法律鏈接

騙取貸款罪是《刑法修正案(六)》[1] 新設(shè)罪名。刑法第175條規(guī)定的多種犯罪之一，“以欺騙手段取得銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成重大損失或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成特別重大損失或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金�！�

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