公司賬戶被凍結(jié)！一查發(fā)現(xiàn)......

能上天

最近一段時間

不少企業(yè)經(jīng)營者反映

公司銀行賬戶被管控

影響了正常貿(mào)易往來

賬戶為什么會被管控

管控了之后該怎么處理

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典型案例

3月下旬，某銀行向泰州市公安局姜堰分局反詐中心反映，稱某公司對公賬戶申請解除管控。經(jīng)調(diào)查，警方發(fā)現(xiàn)該企業(yè)對公賬戶于3月中旬被浙江溫州警方緊急止付，止付金額138萬余元。

隨后，姜堰分局與浙江溫州警方溝通，核實確認該企業(yè)被管控的對公賬戶不涉案，可以解除對上述企業(yè)對公賬戶的管控，遂通知該企業(yè)攜帶相關(guān)證明材料解除。目前，該企業(yè)對公賬戶已經(jīng)可以正常使用。

01

公司賬戶為什么會被凍結(jié)？

自斷卡行動開始，公安機關(guān)對電信詐騙等違法犯罪活動打擊力度空前加大。凍結(jié)的原因一般系資金來源涉嫌詐騙、洗錢等，也就是說，當(dāng)公安機關(guān)接到群眾報警后，會第一時間對詐騙分子的相關(guān)賬戶進行凍結(jié)（緊急止付），而當(dāng)企業(yè)對公賬戶與公安機關(guān)鎖定的違法賬戶有直接或間接的關(guān)聯(lián)，就會被止付、凍結(jié)。

02

發(fā)現(xiàn)被凍結(jié)后該怎么處理？

1. 企業(yè)可先前往開戶銀行查詢凍結(jié)原因、時間等信息；

2. 確認對公賬戶被管控后，請第一時間聯(lián)系轄區(qū)派出所或反詐中心；

3. 合法交易賬戶申請解除管控，還需要提供證明存在合法交易的合同、企業(yè)營業(yè)執(zhí)照、海關(guān)通關(guān)證明、出貨單、交易聊天記錄等證明材料。


1. 企業(yè)要注意對客戶做好背景審查，多檢索外國工商信息查詢網(wǎng)站，查看公司信息是否準(zhǔn)確和匹配；

2. 與客戶交易往來盡量使用公司對公賬戶，警惕第三方代付，盡量不幫客戶代收款和代付款，收到來源不明的貨款，多方核實情況后再做處理，防止被不法分子利用銷贓；

3. 請廣大企業(yè)規(guī)范經(jīng)營，完善交易手續(xù)，不參與私下買賣外匯，不頻繁開展換卡、注銷等操作；

4. 如遇特殊情況，請第一時間撥打96110咨詢或報警求助。