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泰無(wú)聊論壇

標(biāo)題: 泰州這家銀行被罰，涉及多項(xiàng)違規(guī)行為！ [打印本頁(yè)]

作者: 大貓駕到 時(shí)間: 前天 09:10
標(biāo)題: 泰州這家銀行被罰，涉及多項(xiàng)違規(guī)行為！
近日，中國(guó)人民銀行江蘇省分行發(fā)布了罰單，劍指江蘇泰興農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司及其相關(guān)責(zé)任人。

罰單顯示，江蘇泰興農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司的主要違法違規(guī)事實(shí)包括：違反金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定、違反賬戶管理規(guī)定、違反銀行卡收單管理規(guī)定、違反人民幣流通管理規(guī)定、違反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定、未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)以及與身份不明的客戶進(jìn)行交易。

針對(duì)上述行為，中國(guó)人民銀行江蘇省分行對(duì)其作出警告，并處249萬(wàn)元罰款。

此外，葉某兵時(shí)任江蘇泰興農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司電子銀行部副總經(jīng)理，對(duì)未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)和與身份不明的客戶進(jìn)行交易的違法行為負(fù)有責(zé)任，被罰款2萬(wàn)元。
江蘇泰興農(nóng)商銀行是經(jīng)原中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)，于2012年12月由原泰興市農(nóng)村信用合作聯(lián)社改制組建的股份制商業(yè)銀行，注冊(cè)資本5.85億元，資產(chǎn)規(guī)模超500億元，現(xiàn)設(shè)有49家營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，包含1家營(yíng)業(yè)部、43家支行和5個(gè)分理處。

股權(quán)結(jié)構(gòu)方面，至報(bào)告期末，持有該行股權(quán)5%（含）以上的股東為江蘇姜堰農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司、江蘇張家港農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司、江蘇常熟農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司、江蘇泰州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司，均為監(jiān)管部門批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)，持股比例依次為13%、5%、5%、5%。

經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)顯示，截至12月末，該行資產(chǎn)總額達(dá)524.31億元，較年初增加44.04億元，增幅9.17%；各項(xiàng)存款余額448.94億元，較年初增加39.47億元，增長(zhǎng)9.64%；各項(xiàng)貸款余額347.58億元，較年初增加34.98億元，增幅11.19%。
資產(chǎn)質(zhì)量上，不良貸款余額38169.42萬(wàn)元，不良貸款率1.098%，較年初下降0.05個(gè)百分點(diǎn)；貸款撥備覆蓋率508.88%，較年初上升35.44個(gè)百分點(diǎn)。盈利表現(xiàn)為，全年實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入23.85億元，同比增長(zhǎng)13.49%；撥備前利潤(rùn)9.72億元，同比增加2.61億元，增幅36.67%。

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