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泰無聊論壇

標(biāo)題: 長達(dá)數(shù)年！泰州一公司老板被曝伙同某銀行客戶經(jīng)理干這勾當(dāng)！結(jié)果... [打印本頁]

作者: 南園汪汪 時(shí)間: 2023-5-17 08:47
標(biāo)題: 長達(dá)數(shù)年！泰州一公司老板被曝伙同某銀行客戶經(jīng)理干這勾當(dāng)！結(jié)果...
近年來

銀行騙貸案屢屢發(fā)生

銀行員工充當(dāng)“內(nèi)鬼”的案例也屢見不鮮

12309中國檢察網(wǎng)

近日披露的一則起訴書顯示

靖江某貿(mào)易公司的實(shí)際控制人

在某銀行靖江支行原客戶經(jīng)理的幫助下

通過偽造公司財(cái)務(wù)報(bào)表、購銷合同等材料

以該公司的名義

騙取銀行數(shù)百萬貸款

截至目前

仍有近125萬元本金未能歸還

▼

被告人陸*，男，1977年**月**日出生，身份證號(hào)碼3210241977********，*族，中專文化，靖江市**貿(mào)易有限公司實(shí)際控制人，住靖江市**鎮(zhèn)**中學(xué)宿舍。被告人陸*因涉嫌騙取貸款罪，于2022年10月27日經(jīng)靖江市公安局決定并執(zhí)行取保候?qū)?2023年2月15日經(jīng)本院決定并執(zhí)行取保候?qū)彙?br /> 本案由靖江市公安局偵查終結(jié)，以被告人陸*涉嫌騙取貸款罪，于2023年2月13日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人陸*有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，已告知被害單位江*銀行靖江支行有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被告人、辯護(hù)人和被害單位的意見，審查了全部案件材料。被告人陸*同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?br /> 經(jīng)依法審查查明：
2014年7月至8月，被告人陸*在江*銀行靖江支行公司部原客戶經(jīng)理劉某某（已判決）的幫助下，通過偽造公司財(cái)務(wù)報(bào)表、購銷合同、小企業(yè)授信業(yè)務(wù)調(diào)查申報(bào)表、最高額個(gè)人連帶責(zé)任保證書等材料，以其控制的無實(shí)際經(jīng)營的靖江市**貿(mào)易有限公司名義，騙取江*銀行靖江支行貸款人民幣200萬元，授信期限1年。貸款資金由被告人陸*實(shí)際支配。2015年8月、2016年8月、2017年8月，被告人陸*在劉某某的幫助下，采用同樣的欺騙手段，先后3次對(duì)上述貸款進(jìn)行轉(zhuǎn)貸，數(shù)額分別為200萬元、200萬元和180萬元。2018年8月，授信到期，靖江市**貿(mào)易有限公司等均未還款。江*銀行靖江支行提起訴訟后，陸*與其達(dá)成協(xié)議，承諾分期還款,但未按約履行，僅還款計(jì)15.002623萬元。2019年9月，江*銀行靖江支行將上述貸款所欠本金及利息作為呆賬予以核銷。2021年7月1日，公安機(jī)關(guān)立案偵查，后陸*陸續(xù)還款計(jì)40萬元，截至目前仍欠貸款本金124.997377萬元。
被告人陸*歸案后如實(shí)供述自己的罪行。

在本起案件中
陸某以欺騙手段取得銀行貸款
給銀行造成重大損失
靖江市人民檢察院依法提起公訴

靖江市人民檢察院認(rèn)為，被告人陸*以欺騙手段取得銀行貸款，給銀行造成重大損失，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一第一款的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任。被告人陸*歸案后如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰。被告人陸*自愿如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以依法從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

隨著我國貸款金融業(yè)務(wù)的日益發(fā)展

貸款詐騙等金融類違法犯罪活動(dòng)也愈加嚴(yán)重

一些企業(yè)或者個(gè)人

以欺騙手段獲取貸款等的行為

使金融資產(chǎn)的使用

無法處于金融機(jī)構(gòu)的正常監(jiān)管之下

處于可能無法收回的風(fēng)險(xiǎn)之中

不僅破壞了貸款使用的整體效益

而且對(duì)金融機(jī)構(gòu)信貸資產(chǎn)的所有權(quán)

信貸資產(chǎn)安全造成嚴(yán)重威脅

虛構(gòu)事實(shí)、編造材料騙取貸款的行為

可能構(gòu)成犯罪，甚至被追究刑事責(zé)任

小編友情提示

如需貸款

應(yīng)按照正常手續(xù)申請(qǐng)貸款業(yè)務(wù)

切莫鋌而走險(xiǎn)

造成不必要的后果

法律鏈接

騙取貸款罪是《刑法修正案(六)》[1] 新設(shè)罪名。刑法第175條規(guī)定的多種犯罪之一，“以欺騙手段取得銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成重大損失或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成特別重大損失或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金�！�

作者: 環(huán)太平洋 時(shí)間: 2023-5-17 09:10
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